Что необходимо знать о лицензировании иностранных (офшорных) компаний

06.04.2019

Одними из наиболее популярных услуг являются регистрация офшорной компании и ее лицензирование. Клиенты часто задают одинаковые вопросы о лицензии и требованиях. Поэтому мы, откликаясь на их просьбы, составили краткую памятку для всех, кого интересует лицензирование офшорных компаний.

Лицензии в офшорных юрисдикциях

Оформлять лицензию нужно по месту регистрации фирмы. Государства, в которых можно зарегистрировать офшорную компанию, выдают такие основные типы лицензий:

  • Брокерская лицензия. Необходима для трейдинга финансовых инструментов, ценных бумаг, операций с валютой.
  • Лицензия для инвестиционного консультирования. Требуется для оказания консультационных услуг по вопросам недвижимости, ценных бумаг, вкладов и т.п.
  • Лицензия Forex. Охватывает дилерские и брокерские услуги рынка Форекс. Подробнее о лицензировании форекс-брокера вы можете прочесть здесь.
  • Лицензия для платежных и процессинговых систем. Под это подпадают все виды платёжных операций (но в отдельных странах на каждый вид операций требуется отдельная лицензия).

Виды лицензируемой деятельности

Как видно из перечня выше, в основном лицензируются финансовые услуги. Однако это не весь список того, на что необходимо специальное разрешение. В большинстве иностранных государств лицензии требуются для выполнения таких видов деятельности:

  • торговля на рынке Форекс;
  • платежные, кредитные, залоговые, депозитные операции;
  • брокерская, дилерская деятельность
  • денежные переводы;
  • страхование, защита активов;
  • обмен валют;
  • бухгалтерские услуги
  • финансовое консультирование;
  • игровой бизнес

Условия лицензирования зависят от страны и перечня работ, выполняемых компанией. Также учитываются специфика бизнеса, уровень капитала, база клиентов. Можно оформлять одновременно несколько типов лицензий на разные виды деятельности.

Лицензирование финансовой деятельности: общие требования

Чтобы открыть офшорную компанию и получить лицензию, необходимо выполнить все требования. Среди основных следует выделить:

  • офис и счета должны быть открыты в стране регистрации;
  • необходимо иметь достаточную сумму уставного капитала (она должна соответствовать требованиям лицензирования и покрывать возможные риски);
  • следует предоставить подробный перспективный бизнес-план (на 3-5 лет);
  • нужно составить регламент работы компании (детальное описание процессов, процедур, рисков, плюс пункты, касающиеся противодействия финансированию террористической деятельности и защиты личных данных клиентов).

Наши эксперты знают все требования, которые выдвигает та или иная юрисдикция.

Требования к учредителям

Чтобы регистрация «офшоров» прошла успешно, владелец такой компании, директор и бенефициар также должны соответствовать определенным «стандартам». Они минимальные и касаются не только финансового состояния человека, но и его репутации. Итак, владельцы, руководители офшорной компании должны:

  • показать легальный доход;
  • иметь образование, соответствующее деятельности, и хорошую репутацию;
  • не быть ранее судимыми

Вот и все. Но это общие правила, которые подходят практически для любой юрисдикции.

Наш юрист поможет разобраться с тем, что и как необходимо подготовить, чтобы получить лицензию в офшоре. Или полностью возьмет на себя все заботы по лицензированию и регистрации — пока он копается в документах, вы занимаетесь своим бизнесом.

ПОХОЖИЕ СТАТЬИ