Лицензирование за границей

Перед созданием бизнеса за границей нужно обязательно проверить требует ли ваша деятельность лицензирования. Некоторые виды деятельности (например, банковская и инвестиционная деятельность, онлайн и оффлайн казино, крипто бизнес и другие) могут осуществляться на территории определенной страны только при наличии лицензии или другого специального разрешения.

Несоблюдение требований лицензирования в конкретной юрисдикции может иметь тяжелые последствия, включая испорченную репутацию, огромные штрафы и даже уголовное преследование. Также отсутствие лицензии приведет к трудностям с открытием расчетных счетов и подключением платежных систем.

Не разбираясь в тонкостях внутреннего законодательства, подобрать необходимую юрисдикцию для лицензирования, а, тем более, получить лицензию самостоятельно, бывает очень сложно. Компания SOWA Consulting поможет решить проблему лицензирования наиболее востребованных видов бизнеса в любой стране Европы, а также во многих других уголках мира, в том числе в оффшорах.

Форекс-лицензия

Возможности для бизнеса на рынке Forex огромны, но в большинстве стран требуется Лицензия инвестиционной компании или Лицензия дилера по ценным бумагам.

Анализируя выдвигаемые финансовыми регуляторами условия, мы рекомендуем в качестве наиболее оптимальных юрисдикций для ведения Forex-бизнеса оффшоры и страны со льготными условиями налогообложения, например Вануату, Маврикий или Кипр.

 

Вануату

Маврикий

Кипр

Регулятор

Комиссия по финансовым услугам (VFSC)

Комиссия по финансовым услугам (FSC)

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySec)

Уставной капитал

Нет требований, но рекомендуется внести 2,000 – 3,000 USD.

30.000 USD

50,000 EUR - 730,000 EUR и более.

(зависит от услуг, которые данная компания будет предоставлять).

Страховой депозит

50,000 USD

-

-

Страховое покрытие

Общее профессиональное страхование, связанное с деятельностью компании и охватывающее компанию.  Страховой взнос в размере 15,000 -20, 000 USD.

 -

-

Офис

Нет требования к местному офису.

Местный юридический адрес и секретарь.

Главный офис должен находиться на Кипре.

Требования к местному персоналу

Нет

Минимум 2 директора-резидента; Секретарь – физическое лицо, резидент Маврикия

Минимум 2 местных директора, а также соответствующий персонал со знанием европейского законодательства.

АМЛ/Комплаенс офицеры

2 офицера, ответственные за процедуры Compliance и AML, нет требований к гражданству или резидентству.

3 офицера-резиденты Маврикия, ответственные за процедуры Compliance и AML;

2 Комплаенс офицера и специалист по управлению рисками.

Требования к документам

- Резюме с изложением опыта в инвестиционной деятельности;

- Нотариально заверенные копии паспортов;

- Подтверждение адреса проживания;

- Оригиналы банковских справок;

- Справка об отсутствии судимости;

- Рекомендательное письмо от банка как подтверждение источника средств (отражающий баланс не менее 50 000 долларов США;

-Бизнес-план;

-Руководство по вопросам комплаенса и противодействию отмыванию денег;

- Заполненные анкеты.

- Резюме с изложением опыта в инвестиционной деятельности;

- Нотариально заверенные копии паспортов;

- Подтверждение адреса проживания;

- Оригиналы банковских справок.

- Справка об отсутствии судимости;

- Рекомендательное письмо от банка как подтверждение источника средств (отражающий баланс не менее 50 000 долларов США;

-Бизнес-план;

-Руководство по вопросам комплаенса и противодействию отмыванию денег;

- Заполненные анкеты;

- Резюме с изложением опыта в инвестиционной деятельности;

- Нотариально заверенные копии паспортов;

- Подтверждение адреса проживания;

- Оригиналы банковских справок;

- Справка об отсутствии судимости;

- Рекомендательное письмо от банка как подтверждение источника средств бенефициара;

-Бизнес-план с финансовым планированием;

-Около 20 политик по деятельности компании;

- Заполненные анкеты;

-Подтверждения офиса;

-Подтверждения наличия соответствующего персонала (руководитель каждого отдела компании (сделки, продажи, операционный офис, собственная деятельность), бухгалтеры; внутренние и внешние аудиторы; внешние юридические консультанты, комплаенс-офицеры).

Срок получения лицензии

3-4 месяца

3-4 месяца

6-10 месяцев

Ограничения

Запрещено вести деятельность связанную с криптовалютой, а также предоставлять услуги на Вануату.

 

 

Кроме того, мы можем помочь с получением лицензии Форекс-брокера в Болгарии, Эстонии, Сейшелах, Чехии и других странах.

Лицензия платежного учреждения (EMI/PSP)

Компания, которая желает предоставлять платежные услуги, такие как денежные переводы, платежные операции, предоставлять услуги по внесению и снятию наличных денег, выпуску prepaid-карт, должна иметь лицензию платежного учреждения (лицензия SPI или API) или лицензию учреждения электронных денег (EMI или SEMI).

Платежное учреждение (PI) не может удерживать средства клиента в течение относительно более длительного времени, чем необходимо для выполнения платежной операции. Поэтому для того, чтобы клиенты могли хранить средства на платежных картах или других технических инструментах, таких как «электронный кошелек», лицензии PI недостаточно. В таком случае необходима лицензия учреждения электронных денег (EMI) или банка. Малое платежное учреждения (SPI) или малое учреждения электронных денег (SEMI) может предоставлять услуги только в стране получения лицензии.

Small Payment Institution (SPI)

Authorised Payment Institution (API)

Small E-money Insitution (SEMI)

Authorised E-money Institution (EMI)

Услуги

— Услуги, связанные с списанием или зачислением средств на счет получателя и связанные с этим операции
— Переводы денег посредством SWIFT, SEPA.
— Проведение платежей электронным путем/эквайринг.
— Инициирование платежей (проведение платежей напрямую с банковских счетов клиентов).
— Агрегирование счетов под одной «крышей» т.е. в рамках программного обеспечения.

— Услуги, связанные с списанием или зачислением средств на счет получателя и связанные с этим операции
— Переводы денег посредством SWIFT, SEPA.
— Проведение платежей электронным путем/эквайринг.
— Инициирование платежей (проведение платежей напрямую с банковских счетов клиентов).
— Агрегирование счетов под одной «крышей» т.е. в рамках программного обеспечения.

Все возможности PI лицензии, плюс возможность выпускать электронные деньги, которые можно использовать вне платежной системы и конвертировать в любую другую валюту.

EMI включает в себя все возможности PI лицензии, плюс возможность выпускать электронные деньги, которые можно использовать вне платежной системы и конвертировать в любую другую валюту.

Выпуск электронных денег

-

-

+

+

Уставной капитал

Нет требований

от 20 000 евро (только денежные переводы) до 125 000 евро.

Нет требований

350 000 евро

Операционные ограничения

Средний ежемесячный объем платежей не может превышать
3 000 000 евро

 

Среднемесячные ограничения на выпуск электронных денег в размере 5 000 000 евро, объем платежей – не более
3 000 000 евро.

 

Паспорт ЕС для трансграничных услуг

Нет

Да

Нет

Да

Хранение средств клиентов

Нет

Да

Нет

Да

Базовые требования для получения лицензии PI/EMI:

  • Наличие местного юридического лица;
  • Наличие офиса в стране получения лицензии;
  • Постоянное присутствие в стране получения лицензии как минимум исполнительного директора, операционного директора и MLRO (Money Laundry Reporting Officer) - сотрудника, ответственного за проведение практик, и соответствия стандартам директивы по борьбе с отмыванием денег;
  • Прописанные механизмы контроля за работой компании в соответствии с законодательством.
  • Указанные адекватные меры по защите средств клиентов.
  • Сотрудники компании должны иметь хорошую репутацию и обладать соответствующими квалификациями и навыками

SOWA Consulting может помочь вам получить лицензию платежного учреждения или учреждения электронных денег в Литве, Великобритании, Сингапуре, Чехии, Кипре, Мальте и многих других странах Европы.

Лицензирование азартных игр

Игорный бизнес — еще один вид деятельности, подлежащий лицензированию в большинстве стран, по крайней мере там, где он легален. Лицензия необходима не только для открытия полноценного казино, но и для любых разновидностей гемблинга, то есть азартных игр, где целью является получение материального выигрыша, а средством ее достижения — везение, иногда в комбинации с мастерством или грамотной стратегией. К этой категории относятся:

  • игорные автоматы;
  • рулетка;
  • лотерея;
  • многие карточные игры (покер, блэкджек и пр.);
  • беттинг (различного рода ставки, например, на спорт или на определенное событие, осуществляемые через букмекерскую контору).
  • ставки на спорт

При рассмотрении юрисдикции лицензирования для вашего бизнеса важно учитывать первоначальные затраты на лицензирование, расходы на обслуживание, налоги и требования местного законодательства. Компания SOWA Consulting может помочь получить лицензию в сфере азартных игр в следующих юрисдикциях:

  • Мальта
  • Кюрасао
  • Канаваке
  • Остров Мэн
  • Коста-Рика
  • Украина
  • Румыния
  • Белоруссия

Основные требования для проведения азартных игр:

  • Получение лицензии на ведение бизнеса;
  • Прием игроков из тех стран и географических регионов, где азартные игры онлайн разрешены законом;
  • Предоставление услуг только в странах разрешенных вашей лицензией;
  • Идентификация игроков при оказании услуг;
  • Допуск игроков достигшим возраста 18 или 21 лет в зависимости от законодательства страны жительства игрока;
  • Прописанные механизмы контроля за работой компании в соответствии с законодательством.
  • Прописанные механизмы помощи проблемным игрокам (борьбы с лудоманией);

Лицензирования крипто бизнеса

Криптовалютные биржи, также известные как биржи цифровых валют или криптобиржи, представляют собой предприятия, которые позволяют клиентам обменивать криптовалюты или цифровые валюты на другие активы, включая обычные бумажные деньги или другие цифровые валюты. Если вы хотите создать свою собственную криптовалютную биржу, цифровой кошелек или ICO наиболее важным аспектом, о котором вам нужно знать, является легализация вашей биржи.

SOWA Consultig предлагает услуги получения крипто лицензий в следующих странах:

  • Эстония
  • Сингапур
  • Австралия
  • Великобритания
  • Швейцария

Процесс лицензирования может отличаться в зависимости от выбранной юрисдикции и предоставляемых услуг. Специалисты Sowa Consulting оценят ваш бизнес-план, включая бюджет, целевую аудиторию и индивидуальные обстоятельства. Затем мы предложим лучший вариант того, где зарегистрировать ваш бизнес и какую лицензию получить.

Наши услуги:

Мы можем помочь вам на каждом этапе процесса, в том числе:

  • Регистрация международной компании;
  • Подготовка пакета документов для получения лицензии;
  • Создание руководства AML/KYC для компании;
  • Помощь с составлением бизнес-плана компании;
  • Поиск сотрудников;
  • Создание сайта;
  • Открытие корпоративного банковского счета;
  • Подключения мерчант-счета;
  • Бухгалтерские, налоговые и аудиторские консультации по проекту;
  • Регистрация платежного агента (при необходимости);
  • Вычитка и разработка договоров по проекту