Открытие счета в зарубежном финансовом учреждении, подключение к платежным системам

Открыть счет за границей для ведения бизнеса усложняется с каждым годом. Причиной тому является ужесточающийся год от года международный финансовый мониторинг, направленный на борьбу с терроризмом и отмыванием незаконных доходов, а также высокие внутренние требования, предъявляемые международными директивами и политиками банков к своим потенциальным клиентам. Благодаря богатому опыту работы с зарубежными финансовыми учреждениями и глубоким знаниям специфики банковского законодательства развитых стран Европы, Азии и Америки, специалисты компании SOWA Consulting помогут украинскому предпринимателю получить легальный доступ к международным платежным системам и полноценному финансовому обслуживанию за рубежом.

Как открыть банковский счет за границей

Процедура проверки будущего клиента регулируется национальными законами и потому в каждом случае имеет свою специфику, однако, как правило, от соискателя требуется документально подтвердить свою благонадежность, состоятельность и прозрачность получаемых доходов. В частности, банк может запросить:

• полную информацию о бенефициарах, директорах, контрагентах и партнерах;
• подтверждение наличия опыта ведения данного вида бизнеса;
• обоснование целесообразности открытия счета в конкретном банке;
• декларацию о полученных доходах, источнике их происхождения и мн.др.

Во время проверки клиентского заявления на открытие счета и предоставленных документов, банки также проверяют информацию о бенефициарах и директорах в интернете, санкционных списках, проверяют биографию.

Принятие окончательного решения часто зависит не столько от формального наличия всех запрошенных документов, сколько от их полноты, правильности оформления и отсутствия внутренних противоречий в предоставленной информации. Команда нашей компании подготовит необходимый пакет бумаг, форм и анкет с максимальным учетом требований конкретного финансового учреждения, проведет их предварительную проверку, даст полезные рекомендации, которые позволят избежать дополнительных вопросов при последующей коммуникации с банком.

Счета в платежных системах

К основным причинам, не позволяющим украинским компаниям открыть полноценный счет в иностранном банке, относятся:

• проблемы с подтверждением реального присутствия в стране (наличие офиса и другого имущества, нанятых сотрудников, заключенных договоров и пр.);
• неблагонадежность бенефициаров или связанных лиц, включение их в санкционные списки и т. д.;
• наличие внутренних ограничений на ведение выбранного вида бизнеса;
• так называемый страновой риск (низкое доверие к Украине в целом).

Хорошей альтернативой в таком случае является использование иностранных платежных систем (Payment Service Provider). Этот сервис позволяет проводить расчеты в любой валюте, совершать платежи SWIFT и SEPA. Более лояльный, по сравнению с банковской сферой, мониторинг клиентов делает PSP доступными практически для любой бизнес структуры, кроме того, к их преимуществам относится:

• наличие мобильных приложений;
• простой и понятный интерфейс;
• надежность и быстрота обработки платежей.

SOWA Consulting имеет устойчивые партнерские отношения с проверенными PSP, легально работающими на финансовом рынке, и поможет быстро открыть в них счета для любого вида бизнеса.

Интернет-эквайринг

Компания оказывает комплексную консалтинговую поддержку при подборе оптимальной платежной системы для обслуживания электронной коммерции, открытии мерчант-счетов, позволяющих принимать онлайн платежи посредством:

• реальных и виртуальных банковских карт;
• платежных систем WEBMONEY, Skrill, NETELLER, QIWI, Яндекс.Деньги и пр.;
• криптовалют.